上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）成立于1995年12月29日，总部在上海，是上海证券交易所主板上市公司，股票代码601229。上海银行以“精品银行”为战略愿景，以“精诚至上，信义立行”为核心价值观，近年来通过推进专业化经营和精细化管理，服务能级慢慢地加强，普惠金融、供应链金融、科创金融、绿色金融、民生金融、投资银行、交易银行、跨境银行、金融市场、消费金融、养老金融、在线金融等特色逐步显现。近年来，上海银行把握金融科技趋势，以更智慧、更专业的服务，不断满足企业和个人客户日趋多样化的金融服务需求。上海银行主动对接国家战略和上海“三大任务、一大平台”，发挥协同作用，提升区域服务能级；深化服务实体经济，加大小微信贷投放力度，搭建普惠金融线上模式，形成了以“上行e链”为核心的供应链金融体系；将零售业务作为“重中之重”，从客户经营、基础支撑、生态建设等方面打造零售经营体系；开展数字化转型，以端到端的思维、全旅程的理念、颠覆式创新思维，推进科技与业务深层次地融合；稳健经营，规范管理，着力提升风险经营管理能力。

  上海银行格外的重视数字化转型发展，专门成立由行领导领衔的数字化转型研究小组，把数字化转型作为新一轮三年战略规划的主线和重点任务，在全行各业务领域全方面推进数字转型，赋能全行高质量发展。

  掌上行经营管理信息平台立足于上海银行新三年战略规划目标，是推进全行数字化转型的重要举措，目的是实现经营管理数据看得全、看得清、看得透，努力实现管得好。

  一方面，掌上行将金融科技和业务转型需求紧密结合，颠覆传统管理流程和信息传递模式，建立统一的可视化经营数据展现和分析渠道，实现经营管理数据“快、准、全、透”；另一方面，深化建设基于模型的多维指标应用体系，为经营管理工作增能减负；同时，通过对条线、机构、业务场景等精准画像，结合严密的制度流程，实现高效的问题处理闭环机制，建立数据驱动管理的工作模式。掌上行在内容上体现整合协同，功能上体现问题驱动，架构上体现相互连通，通过业务场景与管理数据的多维融合，确保经营数据上传下达，保障全行业务高质量发展。

  上线以来，掌上行运行平稳、高效可靠；已建立2500余项核心经营管理指标，行内主要经营分析活动可围绕掌上行开展；总、分行在日常工作中已初步建立了运用“掌上行”查阅、分析、研究数据和解决实际问题的习惯，初步形成数字化工作生态。

  上海银行将“线上化-数字化-智能化”作为自身数字化转型的路径，循序渐进地加以开展。

  一是线上化，我行将线上化作为数字化转型的起点和基础，对外以价值创造、对内以体现管理意图为导向，通过全面推动各领域产品、服务、管理线上化，改善使用者真实的体验，形成和积累更多经营管理所需数据。

  二是数字化，对线上化积累的数据来进行大数据分析和应用，通过数据驱动，实现管理的及时性、透明性和信息对称，以更好达成价值创造目标。以打造经营管理数据信息平台为抓手，通过对条线、结构、业务、产品的精确画像，使之成为各级管理者推动工作的重要工具，形成基于数据分析应用的，看得全、看得清、管得好的管理体系，提高经营管理效率。

  三是智能化，推进智能风控、智能运营、智能销售、智能投顾、智能客服等智能化建设，突破现有模式，提高管理与业务领域的精准性、及时性，为更好支持实体、服务客户赋能，实现更好的价值创造。

  掌上行建设是一个推动全行数字化经营管理转型的过程，涉及全行各级管理人员思维方法、工作方式和管理流程的变革，遵循“聚焦重点、统筹管理、小步快走、专业运营”的原则扎实推动。

  总行数据管理与应用部（简称大数据部）是掌上行的主管业务部门和项目建设的牵头部门，从项目建设初期就制定了明确的内容筛选和审核制度：一方面及时获取全行关注经营事项；另一方面建立板块内容审核机制，保证全行上下信息统一、传导一致。

  大数据部和板块业务部门组建融合建设团队，大数据部负责制定内容展示规范、审核板块内容和研发技术，业务代表负责所辖板块内容的需求设计、验证和数据维护，实现全板块内容展示体例一致、开发资源合理分配。

  建设团队力求及时响应行领导和各级业务部门需求，一方面采用“分步迭代”的开发方式，先立原型，并在随后的推广应用中一直在优化，最终达成成熟方案；另一方面，努力提升平台配置的灵活性和可扩展性，从功能上支撑快速部署计算规则和看板内容。

  银行的业务重心和经营关注点是一直在变化发展的，因而掌上行的数据内容也是有“生命周期”的，新的内容上线不是终点而是起点。一方面，通过将掌上行融合团队打造成一支专业化运营队伍，不仅实现对内容新增、维护和下线的全生命周期管理，还对业务预警进行及时分析和处置；另一方面，大数据部牵头建立应用后评估机制，定期对全行各级单位掌上行使用、建设情况做分析和通报，确保掌上行平台持续健康发展。

  掌上行平台具有如下技术特点：高时效，快加载；微服务，灵活拓展；高可配置，敏捷开发；多级缓存、高速响应；多元组件，深度探索；个性推荐，快捷访问；血缘图谱，智能分析；多维模型，灵活查看，从而更实现厘清“看什么”、解决“怎么看”和“更智能地看”的功能目标。

  逻辑架构方面，掌上行以全行级指标、报表平台（统一数据应用与服务,简称UDAS)为数据基座，系统采用四层架构设计：数据服务层、配置管理层、数据展示层和运行保障层。

  应用架构方面，掌上行数据ETL使用配置化调度系统，实现灵活部署和可视化运营；数据处理采用分布式计算引擎架构，通过建立多服务、多节点网状计算系统，完成指标和报表数据加工，并使用数据库和Redis对计算结果进行多级缓存，满足高时效、多并发计算要求；数据展示采用前后端分离结构。

  掌上行2020年9月一期上线余人，核心经营管理指标2500余项，用户数、活跃度较去年翻番，分、支行负责人全覆盖，主要经营分析活动可围绕掌上行开展。

  掌上行改变以会议、报告、报表为代表的传统管理方式，实现管理去中间化，缩短信息传递链路；通过提炼各业务板块重要管理信息，构建全行经营指标体系及覆盖全行的经营“全景”视图，形成全行统一的经营评价模式，提升管理效率和精准度。

  摒弃信息“越多越好”的固有思维，保留重要管理信息、去除低价值信息。在掌上行建设过程中，总、分行累计取消低效或无用手工统计事项748项；推动全行手工工作量累计减少工时1776小时/月。

  运用掌上行业务预警全流程管理功能，实现预警触发、推送和处置回复的闭环管理流程，总分行在日常工作中初步建立了运用“掌上行”查阅数据、分析数据、研究和解决实际问题的良好习惯，提升管理效率和战略纠偏能力。

  掌上行紧跟国家政策方向和全行重点业务发展目标，建立重点业务专题页面，如设立普惠金融、绿色信贷等，指引总、分行相关业务部门及时落实、执行。

  根据监管部门要求，结合总行风险管理真实的情况，掌上行提炼监管关注指标体系，发布监管关注专题，监管关注可展现、可获取，督促相关责任部门把好风险管控关，形成全行风险防控合力。

  上海银行深入贯彻落实监督管理的机构关于数字化转型的指导意见，在掌上行建设过程中，坚持开放共享，积极和同业、监督管理的机构进行广泛交流，分享实践经验，本年监管、人行、同业共计8次调研，在行业内形成一定影响力，为全方面推进银行业数字化转型，支持金融高水平质量的发展做出了贡献。

  有数据不等于用好数据，目前我行在数字化转型过程中，仍存在数据驱动管理长效机制尚未完全成型、经营数据口径不统一、数据能力在基层逐级衰减等矛盾。

  进入数字化全新“赛道”，一方面，数字化的核心是数据资产的应用和管理，要打造符合商业银行战略愿景的内、外部数据资产经营管理能力，让资产变成资源。另一方面，要眼光向外，加强同业交流和沟通，明确对标，认清禀赋和差距；关注外部环境数据资产化、产业化趋势，加强对数据资产外部政策的研判及合作，力争在风口中占据先发优势。